Raddoppiare realmente un Investimento: Come fare?

21Sul tema del come raddoppiare un investimento, come tutti, anche io ricevo mail o vedo annunci pubblicitari mirabolanti su video corsi o membership che dovrebbero permetterci di “…. fare il 100% in pochi giorni!” oppure “… quadruplicare i tuoi investimenti entro fine anno…”.

Queste sono solo alcune delle stravaganti e bizzarre promozioni che si trovano on line, eppure, nonostante queste affermazioni siano palesemente ridicole, molti cercano e acquistano, ancora oggi, la “soluzione miracolosa” per raddoppiare il loro investimento…

Questo accade perché il 90% delle persone cerca la soluzione immediata, la via breve, l’investimento che ti cambia la vita in pochi giorni. 

Sei tra queste?

Che tu lo sia o meno, sappi che non sempre quanto ti viene prospettato è falso, anzi spesso è tutto vero, documentato e documentabile.

Com’è possibile?

E’ possibile perché a volte succede realmente qualcosa di incredibile…

In alcuni casi, infatti, un investimento può produrre realmente un +100 o anche 200% in poco tempo, ma questi sono i cosiddetti risultati atipici.

Anche se un investimento raddoppia il suo valore durante una sola notte, è improbabile che questo evento si ripeta con regolarità e non accade mai che questo succeda per più tipologie di investimento contemporaneamente.

Capisci perché quello che ti dicono può essere vero ma anche perchè poi (molto probabilmente) non accadrà a te?

Cosa si può quindi, realisticamente, sempre sperare che accada ai propri investimenti?

Raddoppiare Investimento: I dati

Per avere un parametro di riferimento attendibile, ti mostro cosa hanno fatto, in media, alcune vere “superstar” degli investimenti:

• Seth Klarman, fondatore del Baupost Group, considerato uno dei più grandi investitori delle ultime generazioni, ha ottenuto in media rendimenti del 20% annuo dal 1983;

• Julian Robertson, fondatore dell’hedge found Tiger Management, ha conseguito un rendimento annualizzato del 32% per quasi due decenni;

• John Templeton, un altro grandissimo, ha nel Templeton Growth Fund il suo fiore all’occhiello avendo ottenuto una media del 14% all’anno per 50 anni;

• Michael Steinhardt, considerato uno dei più grandi gestori di hedge fund di tutti i tempi, ha generato un ritorno del 24% per oltre 28 anni;

• Bruce Berkowitz è stato definito il “gestore del decennio” 2000-2010 avendo il suo Fairholme fund reso per gli investitori il 13% annuo;

• Warren Buffett di cui mi hai già sentito parlare più volte se mi segui su questo blog, essendo desumibilmente il più grande investitore di tutti i tempi avendo aumentato il valore per azione della sua Berkshire Hathaway, in media del 20% all’anno per quasi 50 anni!

Ora, se questi sono tra i più grandi investitori di tutti i tempi, vuol dire che la stragrande maggioranza dei “money manager” professionisti non si sono mai avvicinati a questi rendimenti.

Pensi davvero che qualcuno che abbia fatto mostruosamente meglio di loro e che l’ha fatto per più anni possa limitarsi a pregarti di comprare il suo video corso?

Possiamo quindi dire che, per un periodo di almeno 10 anni, un investitore può fare davvero un “eccezionale” 20% l’anno. Questo però non è “quadruplicare il tuo denaro entro fine anno” né “ottenere il 100% in due settimane” ne “raddoppiare un investimento in pochi giorni”.

Anche i più grandi investitori degli ultimi 50 anni non potrebbero pubblicizzare simili assurdità, non di certo con riferimento ad un portafoglio ampio e diversificato, non certo per un lungo periodo.

E allora cosa puoi aspettarti realmente?

Puoi certamente raddoppiare un investimento nel lungo periodo ma non in pochi mesi…

Devo darti comunque una pessima notizia…

In media, anche negli ultimi venti anni, la stragrande maggioranza dei singoli investitori ha guadagnato meno di quanto è cresciuto l’oro, di quanto sono cresciuti i mercati azionari, meno di quanto hanno reso le obbligazioni e, fai bene attenzione, addirittura meno di quanto è cresciuta l’inflazione!

Guarda questo grafico che ho tratto da un libro di Mebane Faber che ha elaborato dati forniti dal colosso degli investimenti BlackRock e da una ricerca molto estesa eseguita dalla Dalbar.

Il grafico mostra i rendimenti medi annui di vari asset nel corso degli ultimi 20 anni rispetto a quanto ha fatto l’investitore medio:

In altre parole, la stragrande maggioranza degli investitori, considerando l’inflazione, non solo non ha guadagnato ma ha addirittura perso soldi …

Capisci? Altro che raddoppiare un investimento …

Prima che tu ti deprima, ti invito a considerare che non stiamo parlando di tutti gli investitori ma stiamo parlando di chi perde soldi di chi cerca il colpo della vita, di chi rientra nella categoria sempre perdente… quella dell’“lnvestitore Medio”.

Chi rientra in questa categoria perde soldi perché non sa come valutare un’azienda, un settore o un business, non sa come usare lo “Stop Loss” quando acquista una qualsiasi azione e non sa come valutare settori, trends o mercati… sa solo seguire l’ultimo presunto guru o comprare l’offerta miracolosa…

Sei tra questi? Sei un investitore medio?

Raddoppiare un Investimento: Quali riflessioni fare

Chi si documenta e fa crescere la propria intelligenza finanziaria, partendo dalle basi, quando arriva a padroneggiare la materia, può fare molto di più dell’investitore medio, può certamente attivare a raddoppiare un investimento nel giusto tempo…

Puoi iniziare a migliorare le tue conoscenze, leggendo ad esempio il mio Libro: “Inizia il tuo Viaggio verso la Libertà Finanziaria“.

Se fai crescere la tua intelligenza finanziaria, potresti guadagnare ad esempio un 10% all’anno per un lungo periodo, in altre parole, né più né meno di quello che ha fatto l’indice azionario americano S&P 500 negli ultimi 50 anni.

Quando si arriva a padroneggiare la materia comprendendo, ad esempio, anche il valore dell’interesse composto, ecco che ci si potrebbe avvicinare persino a guadagnare quel 20% annuo che sembrava possibile solo per i grandi investitori.

Che ne pensi? Potrebbe bastarti anche un 15% annuo?

Beh, sappi che questo non è né più né meno di quello che sono cresciute in borsa singole aziende come Hershey o Coca Cola negli ultimi trenta anni.

Stai pensando che il 15% non ti sembra un granché?

Bene, anzi male, perchè se è così, stai pensando da investitore medio…

Perché?

Perché il 15% è davvero un rendimento straordinario.

In trent’anni, quel rendimento farebbe moltiplicare la tua ricchezza di ben 87 volte… altro che raddoppiare un investimento…

Ancora non ti è chiaro?

Stiamo parlando di un + 8.600%… è più chiaro così?

Se hai letto sin qui, ora hai 4 possibilità:

1. Dimentica ciò che hai letto e cerca il video corso o quant’altro purchè sia del tipo “Quintuplica i tuoi investimenti in tre quarti d’ora”
2. Non fare nulla, resta un Investitore Medio
3. Sapevi tutto questo ma non hai mai fatto nulla? Bene….. Inizia… non è MAI troppo tardi
4. Non sai da dove partire? Inizia a far crescere subito la tua intelligenza finanziaria…. magari passando in libreria, oppure iscriviti a corsi seri fatti da chi ha effettivamente conseguito dei risultati.

Ti auguro quindi un “doppio” pro$pero futuro :-)

Fabrizio “Jacque$ Jump” Diluca