Stop Loss non ti dice nulla? Evita tassativamente di Investire in Borsa

Come fai a non perdere soldi investendo in Borsa? Questa è una delle domande più frequenti che ricevo in aula durante il mio Corso. Una delle risposte in realtà è molto semplice e si chiama Stop Loss.

Stop Loss Significato

Lo Stop loss  è una tecnica di money management finalizzata a salvaguardare il capitale investito, qualora l’andamento di un titolo su cui si è investito andasse in direzione contraria a quella auspicata.

Lo scopo è quindi quello di interrompere la discesa di una posizione che tende a perdere valore. Lo stop loss (stop alla perdita o fermare una perdita) è uno degli strumenti che permette di ridurre al minimo le perdite.

Lo Stop Loss per non perdere denaro

La magia consiste nel predeterminare quando sarà venduta un’azione che oltre a non aver fornito la performance auspicata sta perdendo valore.

Personalmente, adotto uno stop loss all’8% perché questo è un numero che protegge sufficientemente il capitale investito pur tollerando le possibili fluttuazioni del titolo o dei mercati.

In sostanza, se ho acquistato un’azione a 10 euro, inserisco immediatamente un ordine di vendita qualora il titolo scenda fino a 9,2 euro (10 – 8% = 9,2). In questo modo mi sarà sufficiente individuare un altro titolo con un’aspettativa di crescita che mi consenta di guadagnare quegli 0,8 euro che ho perso.

Nulla di così impossibile, non ti pare?

Non c’è nulla di magico nell’utilizzare uno stop loss dell’8%. E’ semplicemente un ottimale punto di uscita.

Trailing Stop Loss

Di converso, se il titolo sale, ho un parametro di guadagno anche qui predefinito (target) raggiunto il quale, non vendo comunque immediatamente, ma uso la stessa regola dell’8%. Mi spiego, usando l’esempio precedente.

Ho acquistato il titolo a 10 euro e sta guadagnando come da me ipotizzato il 25%, ovvero, ha raggiunto il valore di 12,5 euro. A questo punto setto il valore di vendita a 12,5 euro meno l’8% cioè a 11,5 euro.

Tutto chiaro?

Ti faccio notare che a 11,5 ho guadagnato comunque il 15% su quanto investito…

L’elemento più interessante però è che se il titolo non ferma la sua ascesa, io non faccio altro che continuare a riposizionare quell’8%. Usando sempre lo stesso esempio quindi, se il titolo arriva a guadagnare il 30% cioè raggiunge il valore di 13 euro, io ho semplicemente riposizionato il mio ordine di vendita a 13 euro meno 8% ovvero a 11,96 euro.

Ti faccio notare anche qui che a 11,96 auro ho guadagnato quasi il 20%…

La vera “magia” sta come sempre nella disciplina. La magia risiede nell’avere un piano e una strategia prima di effettuare qualsiasi investimento. La magia sta nel non dover decidere se vendere o meno quando stai già perdendo i 30, il 50 o il 70% e sei totalmente in preda al panico…

È sufficiente aver predefinito una strategia di uscita ed eseguire il piano prefissato. E’ come guidare seguendo un navigatore piuttosto che in modo casuale sperando di arrivare comunque a destinazione.

Personalmente (ma puoi definire il parametro più funzionale alle tue strategie di investimento) suggerisco uno stop loss all’8% solo perché questo tiene sempre e sicuramente le persone ben lontane da perdite catastrofiche.

Ovviamente, acquisendo esperienza e diventando un abile investitore scoprirai che potrebbe essere necessario usare stop loss differenti in funzione anche dei settori e dei titoli.

Ad esempio, quando investo nel settore minerario, uno degli ambiti più volatili in senso assoluto, arrivo ad utilizzare anche stop loss del 25-30%. In ogni caso, finché non avrai acquisito abilità, competenze e raggiunto risultati significativi, evita titoli e settori soggetti ad elevata volatilità, in altre parole, meglio restare su quell’8%….

La disciplina e l’utilizzo dello stop loss t’impediranno di essere tra quelli che troppo spesso dicono: “sto perdendo un sacco di soldi ma non so se vendere…“

Te lo auguro con tutto il cuore :-)

J.J.

Importante! Leggere con molta attenzione: Disclaimer >>>

P.S. Se questo articolo risulta per te troppo complicato, ti consiglio di iniziare da elementi più basilari leggendo ad esempio il mio e-book “Inizia il tuo Viaggio verso la Libertà Finanziaria“ o partecipando al Corso “Think Rich & Be Rich”